Дело «Эдельвейса» направлено в суд

Следователем отдела по расследованию организованной преступной деятельности в сфере экономики следственной части ГСУ ГУ МВД России по Новосибирской области завершено расследование по уголовному делу, возбужденному в апреле 2012 года по факту хищения денежных средств граждан, являющихся пайщиками КПКГ «Эдельвейс», путем обмана, совершенного неустановленными лицами из числа работников кооператива (ч. 4 ст. 159 УК РФ). В ходе предварительного следствия установлено, что в феврале 2007 года был создан кредитный потребительский кооператив граждан «Эдельвейс». В соответствии с Федеральным Законом № 117 от 07.08.2001 «О кредитных потребительских кооперативах граждан» и Уставом КПКГ «Эдельвейс», предметом его деятельности является совместное сбережение личных денежных средств его членов, взаимное кредитование и оказание финансовой взаимопомощи только членам кооператива, то есть выдача займов физическим лицам, вступившим в состав пайщиков, под высокий процент и прием личных сбережений граждан с последующей выплатой компенсации за вклады. В соответствии с Российским законодательством органами управления данного кооператива являлось общее собрание членов кооператива, Правление, директор, органами контроля – Ревизионная комиссия. Для организации работы КПКГ «Эдельвейс» в Центральном районе Новосибирска было арендовано офисное помещение по адресу: ул. Свердлова, д. 27а. Директором назначена Суслова Н. В. В ходе заседания Правления было принято решение о вступлении КПКГ «Эдельвейс» в Ассоциацию Кредитных кооперативов Сибири и в Потребительское общество взаимопомощи, сбережений и кредитования «Сибирь» с целью защиты финансовых интересов пайщиков, после заключения договора планировалось создать страховой фонд, куда перечислять 0,5 % от суммы займа. В СМИ были размещены рекламные объявления, в которых предлагалось всем желающим получить дополнительный доход от своих накоплений путем передачи денежных средств в КПКГ «Эдельвейс» в качестве вкладов под высокие проценты компенсации, начисляемые на сумму вклада (от 34% до 40% годовых). Это значительно превышало размер процентных ставок по депозитным вкладам, предлагаемых банками. В период деятельности кооператива, с февраля 2007 года по ноябрь 2009 года, Суслова Н.В. желающая привлечь в КПКГ «Эдельвейс» новых вкладчиков, неоднократно проводила рекламные акции с предложением выгодных, но заведомо невыполнимых условий размещения денежных средств в кооперативе. Руководители КПКГ, вводя в заблуждение граждан, убеждали их в существовании резервного фонда, созданного согласно п.2.3. Устава КПКГ «Эдельвейс» для защиты финансовых интересов членов кооператива от возможных убытков, возникших от деятельности кооператива. В действительности наличие резервного фонда оформили только документально, без перечисления в фонд каких-либо денежных средств. Под предлогом осуществления деятельности кредитного потребительского кооператива, Суслова предложила своей родной сестре Лазаренко О.В., работавшей в КПКГ менеджером по займам и вкладам, совместно совершать хищения денежных средств, поступивших от граждан, используя служебное положение. Лазаренко, имея высшее экономическое образование, дополнительно выполняла в кооперативе работу бухгалтера. Однако для составления налоговых отчетов они приглашали специалиста по трудовому соглашению, которая согласно заключенному договору, формировала и предоставляла в ИФНС отчетность о доходах КПКГ «Эдельвейс» по общей системе налогообложения. Информацию для отчета получала от Сусловой и Лазаренко, которые предоставляли ей заведомо ложные документы и сведения о платежеспособности кооператива. Для создания видимости законной деятельности КПКГ «Эдельвейс» они предоставили от имени КПКГ денежные займы нескольким пайщикам по явно завышенной процентной ставке – от 40% до 60%. Выплачивая «проценты» первым вкладчикам за счет денег, внесенных в кассу КПКГ последующими, Суслова рассчитывала на приобретение доверия граждан, а с ним и вступления новых вкладчиков в члены кооператива. И не ошиблась. Информация быстро «ушла в народ», граждане, желающие приумножить капитал, стали приходить и заключать договоры. Минимальный вклад составил 1000 рублей, максимальный – 3000000 рублей. К 2009 году пайщиками данного кооператива стали 90 вкладчиков. В дальнейшем, по истечении сроков договоров передачи личных сбережений кооперативу, заключенных с вкладчиками, она убеждала граждан воздержаться от получения в кассе кооператива денежных средств, переданных по договорам, и начисленных компенсаций по ним. Вместо этого предлагала заключать новые договоры о передаче сбережений на новый срок, на более выгодных условиях, а в действительности и не планировала возвращать денежные средства. Гражданам, настаивающим на возврате вкладов или «процентов» по ним, Суслова осуществляла выплаты от имени КПКГ «Эдельвейс» за счет денежных средств, внесенных вкладчиками, создавая тем самым видимость надежной и платежеспособной организации. Постепенно руководство кооператива стало отказывать пайщикам в выплате компенсаций и возврате денежных средств, в связи с чем, в полицию стали обращаться вкладчики КПКГ «Эдельвейс» с заявлением о хищении их сбережений. В период с февраля 2007 года по декабрь 2009 года директор КПКГ «Эдельвейс» Суслова Н.В. и менеджер Лазаренко О.В. похитили денежные средства граждан на сумму не менее 15 154 418 рублей. В апреле 2013 года Лазаренко О.В. и Сусловой Н. В. предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. В августе обвинительное заключение утверждено прокурором, уголовное дело направлено в Центральный районный суд г. Новосибирска.